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市場調査レポート
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1514860

災害保険の世界市場規模調査：タイプ別、災害タイプ別、カバー別、プロバイダー別、地域別、2022年～2032年の予測

Global Catastrophe Insurance Market Size study, by Type, by Catastrophe Type, by Coverage, by Providers and Regional Forecasts 2022-2032

出版日
ページ情報
英文 200 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
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本日の銀行送金レート: 1USD=144.03円
災害保険の世界市場規模調査：タイプ別、災害タイプ別、カバー別、プロバイダー別、地域別、2022年～2032年の予測
出版日: 2024年07月11日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 200 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

世界の災害保険市場は、2023年には約1,565億6,000万米ドルと評価され、予測期間2024年から2032年にかけて4.39%以上の健全な成長率で成長すると予測されています。

災害保険は、地震、洪水、ハリケーンなどの自然災害や、テロ攻撃のような人為的大災害など、経済的に大きな損失をもたらす予測不可能な大災害から個人や組織を守るために綿密に設計された保険商品です。災害保険の主な役割は、保険会社と被保険者双方の財務リスクを軽減し、大災害後の迅速な復旧と安定を確保することです。市場の範囲は住宅、商業用不動産、車両、特殊資産など多岐にわたり、エンドユーザーは個人住宅所有者から大企業に至るまで、いずれも大災害による潜在的な巨額損失に対するプロテクションを求めています。

気候変動は自然災害の頻度と深刻さを増大させ、強固な保険契約への需要を押し上げています。急速な都市化と脆弱な地域における資産価値の上昇は、潜在的な損失を増幅させるため、包括的な保険ソリューションの必要性を高めています。特定の保険カバーを義務付ける規制の変更や政府の政策も、市場の動きに大きな影響を与えます。さらに、リスク評価のための先進技術の統合や、進化する顧客ニーズに対応した包括的な複数危険補償オプションの開発は、大きな成長機会を生み出すと期待されています。さらに、自然災害の発生件数の増加と、その潜在的な経済的影響に対する意識の高まりが、市場を活性化しています。先進的なリスク評価技術や包括的なマルチペリル保険ソリューションへの投資は増加傾向にあり、これは災害保険の充実を目指す業界の姿勢を反映しています。しかし、災害の発生は予測不可能であるため、リスクプロファイルは非常に不安定であり、気候変動の課題の中で保険料を正確に決定することは複雑であるため、市場の成長を妨げています。これらの要因は、2022年から2032年にかけての市場成長を阻害する可能性があります。

災害保険の世界市場調査において考慮した主な地域は、アジア太平洋地域、北米、欧州、中南米、その他ラテンアメリカ地域です。2023年には、北米が最大の地域市場となった。これは、米国におけるハリケーンや山火事の頻度と深刻度が増加し、包括的な保険に対する認識と需要が高まったことによる。リスクモデリング技術の向上は、保険会社がリスクをより適切に評価し、価格を決定するのに役立っています。こうした進歩には、より洗練されたシミュレーション・モデルやデータ分析ツールが含まれ、潜在的な損害をより正確に予測することができます。さらに、保険文化が定着し、近年の洪水や山火事が消費者の関心を喚起している欧州もこれに続く。さらに、アジア太平洋地域は、自然災害リスクに対する意識の高まりと、保険導入を促す規制の義務化により、急成長を遂げています。

目次

第1章 世界の災害保険市場エグゼクティブサマリー

  • 災害保険の世界市場規模・予測（2022年～2032年）
  • 地域別概要
  • セグメント別概要
  • 主要動向
  • 景気後退の影響
  • アナリストの結論・提言

第2章 世界の災害保険市場の定義と調査前提条件

  • 調査目的
  • 市場の定義
  • 調査前提条件
    • 除外事項
    • 制限事項
    • 供給サイドの分析
      • 入手可能性
      • インフラ
      • 規制環境
      • 市場競争
      • 経済性（消費者の視点）
    • 需要サイド分析
      • 規制の枠組み
      • 技術の進歩
      • 環境への配慮
      • 消費者の意識と受容
  • 調査手法
  • 調査対象年
  • 通貨換算レート

第3章 世界の災害保険市場力学

  • 市場促進要因
    • 自然災害の頻度増加
    • 都市化と資産価値の増加
    • 規制の変化と政府の政策
  • 市場の課題
    • 大災害の予測不可能性
    • 政策価格設定の複雑さ
  • 市場機会
    • リスク評価における技術の進歩
    • 包括的な複数災害補償の開発

第4章 世界の災害保険市場産業分析

  • ポーターの5つの力モデル
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
    • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
    • ポーターのファイブフォースの影響分析
  • PESTEL分析
    • 政治
    • 経済
    • 社会
    • 技術
    • 環境
    • 法律
  • 主な投資機会
  • 主要成功戦略
  • 破壊的動向
  • 業界専門家の視点
  • アナリストの結論・提言

第5章 災害保険の世界市場規模と予測：タイプ別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 災害保険の世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 災害医療保険
    • 地震保険
    • 洪水保険
    • パンデミック保険
    • 暴風雨保険
    • テロ保険
    • 火山保険

第6章 災害保険の世界市場規模と予測：災害タイプ別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 災害保険の世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 人災
    • 自然災害

第7章 災害保険の世界市場規模と予測：カバー別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 災害保険の世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 商業
    • 個人
    • 住宅

第8章 災害保険の世界市場規模と予測：プロバイダー別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • 災害保険の世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 代理店
    • バンカシュアランス
    • ブローカー
    • デジタル・ダイレクトチャネル

第9章 災害保険の世界市場規模と予測：地域別、2022年～2032年

  • 北米
    • 米国
    • カナダ
  • 欧州
    • 英国
    • ドイツ
    • フランス
    • スペイン
    • イタリア
    • その他欧州
  • アジア太平洋
    • 中国
    • インド
    • 日本
    • オーストラリア
    • 韓国
    • その他アジア太平洋
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • メキシコ
    • その他ラテンアメリカ
  • 中東・アフリカ
    • サウジアラビア
    • 南アフリカ
    • その他中東とアフリカ

第10章 競合情報

  • 主要企業のSWOT分析
  • 主要市場戦略
  • 企業プロファイル
    • Admiral Group PLC
      • 主要情報
      • 概要
      • 財務（データの入手可能性によります）
      • 製品概要
      • 市場戦略
    • American International Group, Inc.
    • Aon PLC
    • Assurant, Inc.
    • Aviva PLC
    • AXA Group
    • Brown & Brown, Inc.
    • California Earthquake Authority
    • Chubb Group of Companies
    • Direct Line Insurance Group PLC
    • FM Global
    • Hippo Enterprises Inc.
    • International Catastrophe Insurance Managers, LLC
    • Kin Insurance, Inc.
    • Liberty Mutual Holding Company Inc.

第11章 調査プロセス

  • 調査プロセス
    • データマイニング
    • 分析
    • 市場推定
    • 検証
    • 出版
  • 調査属性
目次

The Global Catastrophe Insurance Market is valued approximately at USD 156.56 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 4.39% over the forecast period 2024-2032. Catastrophe insurance products are meticulously designed to safeguard individuals and organizations from major, unpredictable events that cause significant financial losses, including natural disasters such as earthquakes, floods, hurricanes, and man-made catastrophes like terrorist attacks. The primary function of catastrophe insurance is to mitigate financial risks for both insurers and insured parties, ensuring quick recovery and stability post-catastrophe. The market's scope encompasses residential and commercial properties, vehicles, and specialized assets, with end-users ranging from individual homeowners to large corporations, all seeking protection against potential massive losses due to catastrophic events.

Climate change has escalated the frequency and severity of natural disasters, driving the demand for robust insurance policies. Rapid urbanization and increasing asset values in vulnerable areas amplify potential losses, thus bolstering the need for comprehensive insurance solutions. Regulatory changes and government policies mandating specific insurance coverages also significantly influence market dynamics. Moreover, integrating advanced technologies for risk assessment and developing comprehensive, multi-peril coverage options to meet evolving customer needs is expected to create substantial growth opportunities. Furthermore, the rising occurrence of natural disasters, alongside the increasing awareness of their potential financial impact, is fuelling the market. Investments in advanced risk assessment technologies and comprehensive multi-peril insurance solutions are on the rise, reflecting the industry's commitment to enhancing catastrophe insurance offerings. However, the unpredictability of disaster occurrences results in highly volatile risk profiles, and complexities in accurately pricing policies amid climate change challenges hamper market growth. These factors can hinder market growth between 2022 and 2032.

Key regions considered for the global Catastrophe Insurance Market study include Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and the Rest of the World. In 2023, North America was the largest regional market, driven by the increasing frequency and severity of hurricanes and wildfires in the United States, heightening the awareness and demand for comprehensive insurance coverage. Improved risk modelling technologies are helping insurers better assess and price risks. These advancements include more sophisticated simulation models and data analytics tools, which provide more accurate predictions of potential losses. Moreover, Europe follows, with a well-established insurance culture and recent floods and wildfires stimulating consumer interest. Furthermore, the Asia-Pacific region is witnessing rapid growth due to heightened awareness of natural disaster risks and regulatory mandates encouraging insurance adoption.

Major market player included in this report are:

  • American International Group, Inc.
  • Munich Re Group
  • Zurich Insurance Group Ltd.
  • AXA Group
  • Allianz SE
  • Swiss Re Ltd.
  • Chubb Limited
  • Berkshire Hathaway Inc.
  • The Travelers Companies, Inc.
  • Aviva PLC
  • Willis Towers Watson
  • Assurant, Inc.
  • Liberty Mutual Insurance
  • FM Global
  • RenaissanceRe Holdings Ltd.

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Type:

  • Catastrophic Health Insurance
  • Earthquake Insurance
  • Flood Insurance
  • Pandemic Insurance
  • Storm Insurance
  • Terrorism Insurance
  • Volcano Insurance

By Catastrophe Type:

  • Man-made Events
  • Natural Disasters

By Coverage:

  • Commercial
  • Personal
  • Residential

By Providers:

  • Agency
  • Bancassurance
  • Brokers
  • Digital & Direct Channels

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • ROE
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • RoAPAC
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • South Africa
  • RoMEA

Years considered for the study are as follows:

  • Historical year - 2022
  • Base year - 2023
  • Forecast period - 2024 to 2032

Key Takeaways:

  • Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
  • Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
  • Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
  • Competitive landscape with information on major players in the market.
  • Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
  • Analysis of competitive structure of the market.
  • Demand side and supply side analysis of the market.

Table of Contents

Chapter 1. Global Catastrophe Insurance Market Executive Summary

  • 1.1. Global Catastrophe Insurance Market Size & Forecast (2022- 2032)
  • 1.2. Regional Summary
  • 1.3. Segmental Summary
    • 1.3.1. By Type
    • 1.3.2. By Catastrophe Type
    • 1.3.3. By Coverage
    • 1.3.4. By Providers
  • 1.4. Key Trends
  • 1.5. Recession Impact
  • 1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Catastrophe Insurance Market Definition and Research Assumptions

  • 2.1. Research Objective
  • 2.2. Market Definition
  • 2.3. Research Assumptions
    • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
    • 2.3.2. Limitations
    • 2.3.3. Supply Side Analysis
      • 2.3.3.1. Availability
      • 2.3.3.2. Infrastructure
      • 2.3.3.3. Regulatory Environment
      • 2.3.3.4. Market Competition
      • 2.3.3.5. Economic Viability (Consumer's Perspective)
    • 2.3.4. Demand Side Analysis
      • 2.3.4.1. Regulatory frameworks
      • 2.3.4.2. Technological Advancements
      • 2.3.4.3. Environmental Considerations
      • 2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
  • 2.4. Estimation Methodology
  • 2.5. Years Considered for the Study
  • 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Catastrophe Insurance Market Dynamics

  • 3.1. Market Drivers
    • 3.1.1. Rising Frequency of Natural Disasters
    • 3.1.2. Increasing Urbanization and Asset Values
    • 3.1.3. Regulatory Changes and Government Policies
  • 3.2. Market Challenges
    • 3.2.1. Unpredictability of Catastrophic Events
    • 3.2.2. Complexities in Policy Pricing
  • 3.3. Market Opportunities
    • 3.3.1. Technological Advancements in Risk Assessment
    • 3.3.2. Development of Comprehensive Multi-Peril Coverage

Chapter 4. Global Catastrophe Insurance Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Force Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
    • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
    • 4.1.7. Porter's 5 Force Impact Analysis
  • 4.2. PESTEL Analysis
    • 4.2.1. Political
    • 4.2.2. Economical
    • 4.2.3. Social
    • 4.2.4. Technological
    • 4.2.5. Environmental
    • 4.2.6. Legal
  • 4.3. Top investment opportunity
  • 4.4. Top winning strategies
  • 4.5. Disruptive Trends
  • 4.6. Industry Expert Perspective
  • 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Catastrophe Insurance Market Size & Forecasts by Type 2022-2032

  • 5.1. Segment Dashboard
  • 5.2. Global Catastrophe Insurance Market: Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 5.2.1. Catastrophic Health Insurance
    • 5.2.2. Earthquake Insurance
    • 5.2.3. Flood Insurance
    • 5.2.4. Pandemic Insurance
    • 5.2.5. Storm Insurance
    • 5.2.6. Terrorism Insurance
    • 5.2.7. Volcano Insurance

Chapter 6. Global Catastrophe Insurance Market Size & Forecasts by Catastrophe Type 2022-2032

  • 6.1. Segment Dashboard
  • 6.2. Global Catastrophe Insurance Market: Catastrophe Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 6.2.1. Man-made Events
    • 6.2.2. Natural Disasters

Chapter 7. Global Catastrophe Insurance Market Size & Forecasts by Coverage 2022-2032

  • 7.1. Segment Dashboard
  • 7.2. Global Catastrophe Insurance Market: Coverage Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 7.2.1. Commercial
    • 7.2.2. Personal
    • 7.2.3. Residential

Chapter 8. Global Catastrophe Insurance Market Size & Forecasts by Providers 2022-2032

  • 8.1. Segment Dashboard
  • 8.2. Global Catastrophe Insurance Market: Providers Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 8.2.1. Agency
    • 8.2.2. Bancassurance
    • 8.2.3. Brokers
    • 8.2.4. Digital & Direct Channels

Chapter 9. Global Catastrophe Insurance Market Size & Forecasts by Region 2022-2032

  • 9.1. North America Catastrophe Insurance Market
    • 9.1.1. U.S. Catastrophe Insurance Market
      • 9.1.1.1. Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 9.1.1.2. Catastrophe Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 9.1.2. Canada Catastrophe Insurance Market
  • 9.2. Europe Catastrophe Insurance Market
    • 9.2.1. U.K. Catastrophe Insurance Market
    • 9.2.2. Germany Catastrophe Insurance Market
    • 9.2.3. France Catastrophe Insurance Market
    • 9.2.4. Spain Catastrophe Insurance Market
    • 9.2.5. Italy Catastrophe Insurance Market
    • 9.2.6. Rest of Europe Catastrophe Insurance Market
  • 9.3. Asia-Pacific Catastrophe Insurance Market
    • 9.3.1. China Catastrophe Insurance Market
    • 9.3.2. India Catastrophe Insurance Market
    • 9.3.3. Japan Catastrophe Insurance Market
    • 9.3.4. Australia Catastrophe Insurance Market
    • 9.3.5. South Korea Catastrophe Insurance Market
    • 9.3.6. Rest of Asia Pacific Catastrophe Insurance Market
  • 9.4. Latin America Catastrophe Insurance Market
    • 9.4.1. Brazil Catastrophe Insurance Market
    • 9.4.2. Mexico Catastrophe Insurance Market
    • 9.4.3. Rest of Latin America Catastrophe Insurance Market
  • 9.5. Middle East & Africa Catastrophe Insurance Market
    • 9.5.1. Saudi Arabia Catastrophe Insurance Market
    • 9.5.2. South Africa Catastrophe Insurance Market
    • 9.5.3. Rest of Middle East & Africa Catastrophe Insurance Market

Chapter 10. Competitive Intelligence

  • 10.1. Key Company SWOT Analysis
  • 10.2. Top Market Strategies
  • 10.3. Company Profiles
    • 10.3.1. Admiral Group PLC
      • 10.3.1.1. Key Information
      • 10.3.1.2. Overview
      • 10.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 10.3.1.4. Product Summary
      • 10.3.1.5. Market Strategies
    • 10.3.2. American International Group, Inc.
    • 10.3.3. Aon PLC
    • 10.3.4. Assurant, Inc.
    • 10.3.5. Aviva PLC
    • 10.3.6. AXA Group
    • 10.3.7. Brown & Brown, Inc.
    • 10.3.8. California Earthquake Authority
    • 10.3.9. Chubb Group of Companies
    • 10.3.10. Direct Line Insurance Group PLC
    • 10.3.11. FM Global
    • 10.3.12. Hippo Enterprises Inc.
    • 10.3.13. International Catastrophe Insurance Managers, LLC
    • 10.3.14. Kin Insurance, Inc.
    • 10.3.15. Liberty Mutual Holding Company Inc.

Chapter 11. Research Process

  • 11.1. Research Process
    • 11.1.1. Data Mining
    • 11.1.2. Analysis
    • 11.1.3. Market Estimation
    • 11.1.4. Validation
    • 11.1.5. Publishing
  • 11.2. Research Attributes