市場調査レポート
商品コード
1119127
運転資金貸付の世界市場規模調査、サービスプロバイダー(銀行、非銀行金融機関、その他)およびエンドユーザー(企業、個人)別、地域別予測2022-2028年Global Working Capital Loan Market Size study, By Service Provider (Banks, Non-Banking Financial Institutions, and Others) and End User (Business and Individuals), and Regional Forecasts 2022-2028 |
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運転資金貸付の世界市場規模調査、サービスプロバイダー(銀行、非銀行金融機関、その他)およびエンドユーザー(企業、個人)別、地域別予測2022-2028年 |
出版日: 2022年08月14日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文
納期: 2~3営業日
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運転資金貸付は、従業員の賃金や給与の支払いから買掛金などの支払いに至るまで、企業の日常業務の資金調達のために企業が利用するローンの一種と定義することができます。
これらのローンは、長期的な資産や投資を購入するために使用されていません。運転資金貸付には、当座貸越や金銭信託、タームローン、銀行保証、包装信用、信用状、売掛金貸付、出荷後金融など、さまざまな形態があります。新興市場における零細・中小企業の資金ニーズの高まり、融資プロセスにおける最新技術の活用、大手企業による戦略的取り組みなどが、世界市場の需要を加速させている要因となっています。例えば、国際金融公社(IFC)の推計によると、2019年現在、新興国では、零細・中小企業(MSME)の40%にあたる約6500万社が、毎年5兆2,000億米ドルの満たされていない資金需要を持っています。この金額は、世界の中小企業向け融資の現在の水準の1.4倍に相当します。世界の資金需要のうち、東アジア・太平洋地域が最大のシェア(46%)を占め、次いでラテンアメリカ・カリブ海地域(23%)、欧州・中央アジア(15%)の順となっています。さらに、事業拡大や革新的な製品の発売など、主要な市場プレイヤーの戦略的イニシアティブは、運転資金貸付市場の成長に影響を与えるでしょう。例えば、2022年1月、Murugappa Group傘下のインドに拠点を置くCholamandalam Investment and Finance Company(Chola)は、消費者とSMEのスペースで3つの新しい事業部門を立ち上げ、BankBazaar、KreditBee、Paytailなどの大手フィンテック企業と提携しました。中小企業部門を通じて、タームローン、運転資金融資、設備資金融資、サプライチェーンファイナンスに取り組むことになります。さらに、米国を拠点とするシティバンクは2022年4月、アジア太平洋(APAC)、欧州、中東・アフリカ(EMEA)、ラテンアメリカ(LATAM)地域で「Sustainable Trade and Working Capital Loans(Sustainable T&WC Loans)solution」という名の革新的な新商品を発売しています。また、2030年までに環境金融に5,000億米ドル、社会金融に5,000億米ドルの計1兆米ドルの持続可能な金融をコミットしています。また、新興市場における民間銀行やNBFCの普及率の高まりや、政府当局による積極的な取り組みも、予測期間中の市場需要を喚起する要因として期待されています。しかし、デフォルトの高いリスクと金利の変動が、2022年から2028年の予測期間における市場の成長を阻害しています。
世界の運転資金貸付市場の調査において考慮された主要地域は、アジア太平洋、北米、欧州、中南米、その他の地域です。北米は、中小企業数の増加や大手銀行・金融機関の存在により、市場シェアの点で世界の主要地域となっています。一方、アジア太平洋地域は、2022年から2028年の予測期間において、大きな成長率を示すと予想されています。新興企業の活発な成長、民間銀行やNBFCの浸透の増加などの要因は、アジア太平洋地域の世界運転資金貸付市場に有利な成長の見通しを生み出します。
本レポートに含まれる主な市場参入企業は以下の通りです。
本調査の目的は、近年における様々なセグメントと国の市場規模を定義し、今後8年間の値を予測することです。本レポートは、調査対象となる各地域および各国における産業の質的および量的な側面を取り込むことを目的としています。さらに、市場の将来的な成長を規定する促進要因や課題などの重要な側面に関する詳細な情報も提供しています。さらに、本レポートでは、主要企業の競合情勢や製品提供の詳細な分析とともに、利害関係者が投資するためのミクロ市場で利用可能な機会も組み込まなければなりません。市場の詳細なセグメントとサブセグメントを以下に説明します。
サービスプロバイダー別
銀行
非銀行金融機関
その他
エンドユーザー別
企業
個人
地域別
北米
米国
カナダ
欧州
英国
ドイツ
フランス
スペイン
イタリア
その他欧州
アジア太平洋地域
中国
インド
日本
オーストラリア
韓国
その他アジア太平洋
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
世界のその他の地域
さらに、本調査で考慮した年は以下の通りです。
実績年-2018年、2019年、2020年
基準年-2021
予測期間-2022年~2028年
当レポート、世界の運転資金貸付市場の対象読者。
主要なコンサルティング会社・アドバイザーの方々
大企業、中堅企業、中小企業
ベンチャーキャピタル
付加価値再販業者(VAR)
サードパーティナレッジプロバイダー
投資銀行家
投資家
List of figures
Global Working Capital Loan Market is valued approximately USD XX million in 2021 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than XX % over the forecast period 2022-2028.
The Working Capital Loan can be defined as type of loan that is availed by businesses to fund the day-to-day operations of a business, ranging from payment of employees' wages and salaries to covering accounts payable etc. These loans are not used to buy long-term assets or investments. Working Capital Loans can be availed in different forms such as Overdraft Facility or Cash Credit, Term Loan, Bank Guarantee, Packing Credit, Letter of Credit, Accounts Receivable Loan and Post Shipment Finance among others The growing financing needs of micro, small and medium enterprises (MSMEs) in emerging markets and increasing utilization of new age technologies in lending process as well as strategic initiatives from leading market players are factors that are accelerating the global market demand. For instance, as per International Finance Corporation (IFC) estimates - as of 2019, In developing countries around 65 million firms, or 40% of micro, small and medium enterprises (MSMEs), have an unmet financing need of USD 5.2 trillion every year. This amount is equivalent to 1.4 times the current level of the global MSME lending. East Asia and Pacific accounts for the largest share (46%) of the total global finance gap and it is followed by Latin America and the Caribbean (23%) and Europe and Central Asia (15%). Furthermore, strategic initiatives from leading market players such as business expansion and innovative product launches would influence the growth of Working Capital loan Market. For instance, in January 2022, India based Cholamandalam Investment and Finance Company (Chola), a part of Murugappa Group launched three new business divisions in the consumer and SME spaces, and partnered with leading fintech companies like BankBazaar, KreditBee and Paytail. Through its SME division the company would work towards term-loan, working capital finance, equipment finance and supply chain finance. Moreover, in April 2022, USA based Citibank launched new innovative products named Sustainable Trade and Working Capital Loans (Sustainable T&WC Loans) solution in Asia Pacific (APAC), Europe, Middle East and Africa (EMEA) and Latin America (LATAM) regions. In addition, the Bank committed USD 1 trillion to sustainable finance by 2030, which includes USD 500 billion for environmental finance and USD 500 billion for social finance. Also, growing penetration of private banks & NBFCs in emerging markets and favorable initiatives from government authorities are anticipated to act as a catalyzing factor for the market demand during the forecast period. However, a high risk of defaults and volatility in interest rates impede the growth of the market over the forecast period of 2022-2028.
The key regions considered for the global Working Capital Loan Market study include Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and the Rest of the World. North America is the leading region across the world in terms of market share owing to the growing number of Small and Medium Sized businesses and presence of leading banks and financial institutions in the region. Whereas, Asia Pacific is anticipated to exhibit a significant growth rate over the forecast period 2022-2028. Factors such as the thriving growth of startups and, increasing penetration of private Banks and NBFCs in the region would create lucrative growth prospects for the global Working Capital Loan Market across the Asia Pacific region.
Major market players included in this report are:
US Bancorp
Bank of America Corporation
Wells Fargo & Company
Citibank
JPMorgan Chase & Co.
BB&T
PNC Financial Services Group Inc.
Regions Financial Corporation
JPMorgan Chase Bank
First Citizens Bancshares Incorporated
The objective of the study is to define market sizes of different segments & countries in recent years and to forecast the values to the coming eight years. The report is designed to incorporate both qualitative and quantitative aspects of the industry within each of the regions and countries involved in the study. Furthermore, the report also caters the detailed information about the crucial aspects such as driving factors & challenges which will define the future growth of the market. Additionally, the report shall also incorporate available opportunities in micro markets for stakeholders to invest along with the detailed analysis of competitive landscape and product offerings of key players. The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:
By Service Provider
Banks
Non-Banking Financial Institutions
Others
By End User
Business
Individuals
By Region:
North America
U.S.
Canada
Europe
UK
Germany
France
Spain
Italy
ROE
Asia Pacific
China
India
Japan
Australia
South Korea
RoAPAC
Latin America
Brazil
Mexico
Rest of the World
Furthermore, years considered for the study are as follows:
Historical year - 2018, 2019, 2020
Base year - 2021
Forecast period - 2022 to 2028
Target Audience of the Global Working Capital Loan Market in Market Study:
Key Consulting Companies & Advisors
Large, medium-sized, and small enterprises
Venture capitalists
Value-Added Resellers (VARs)
Third-party knowledge providers
Investment bankers
Investors