一年傷害保険の世界市場レポート 2025年

一年傷害保険の市場規模は近年力強く成長しています。2024年の30億9,000万米ドルから2025年には33億5,000万米ドルへと、CAGR8.5％で拡大します。過去数年間における成長の原動力となったのは、医療費の上昇に伴う短期保障の需要、個人の安全と事故防止に対する意識の高まり、交通事故や労働災害の増加、低所得者層における手頃な保険への注目の高まり、ギグエコノミーやフリーランス労働力の拡大による短期保障の需要です。

一年傷害保険の市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年にはCAGR8.1％で45億8,000万米ドルに成長します。予測期間中の成長は、カスタマイズ可能な補償に対する需要の高まり、傷害保険との統合の拡大、イベントやアクティビティ向けのオンデマンド保険サービスの拡大、保険会社とeコマースやフィンテックプラットフォームとの協業の増加、低コミットメント保険への嗜好の高まりによってもたらされます。主な動向としては、ポートフォリオリスクモニタリングのためのクラウドアナリティクスの活用、保険契約更新におけるロボティックプロセスオートメーション、顧客行動洞察のためのデータレイクの活用、IoTベースの健康・事故モニタリング機器、クラウド対応のリアルタイム保険契約管理などが挙げられます。

交通事故や労働災害の増加により、一年傷害保険市場の成長が見込まれています。道路や作業現場で発生するこれらの事故は、関係者の負傷、危害、損失につながります。急速な都市化とインフラのひずみは、道路の混雑や職場の過密化を招き、事故の可能性を高めています。一年傷害保険は、このような事故による治療、入院、障害に対する経済的支援を提供し、タイムリーな補償を確保し、家族の経済的ストレスを軽減します。例えば、労働統計局によると、米国では2022年に5,486件の労災死亡事故が発生し、2021年の5,190件から5.7％増加しました。このような事故発生率の上昇が、一年傷害保険の市場に拍車をかけています。

主要企業は、一年傷害保険市場において、手頃な価格で更新が容易な先進的ソリューションとして、年間保険料型の保険商品を導入しています。年間保険料型保険は、年に一度の保険料支払いで12か月間の補償を提供し、途切れることのない手間の少ない保障を実現するものです。例えば、2024年9月、インド郵便決済銀行（IPPB）は、年額520～799インドルピーの低価格な保険料で、10～15ラクインドルピーの補償を提供する傷害保険制度を開始しました。この制度は、IPPBの口座を持つ18～65歳の個人を対象とし、事故死、全・部分的な後遺障害、さらに入院費や移送費など事故に関連する諸費用を補償します。また、付加的な特徴として、2人の子どもへの教育支援、入院日額給付、心身の健康に関するガイダンスなども提供されています。保険料口座は最少200インドルピーで開設でき、補償を継続するためには毎年の更新が必要となります。

よくあるご質問

• 一年傷害保険の市場規模はどのように予測されていますか？
  • 2024年の30億9,000万米ドルから2025年には33億5,000万米ドルへと、CAGR8.5％で拡大します。2029年にはCAGR8.1％で45億8,000万米ドルに成長します。
• 一年傷害保険市場の成長の原動力は何ですか？
  • 医療費の上昇に伴う短期保障の需要、個人の安全と事故防止に対する意識の高まり、交通事故や労働災害の増加、低所得者層における手頃な保険への注目の高まり、ギグエコノミーやフリーランス労働力の拡大による短期保障の需要です。
• 一年傷害保険市場の主な動向は何ですか？
  • ポートフォリオリスクモニタリングのためのクラウドアナリティクスの活用、保険契約更新におけるロボティックプロセスオートメーション、顧客行動洞察のためのデータレイクの活用、IoTベースの健康・事故モニタリング機器、クラウド対応のリアルタイム保険契約管理などです。
• 交通事故や労働災害の増加が一年傷害保険市場に与える影響は何ですか？
  • これらの事故は関係者の負傷、危害、損失につながり、一年傷害保険は治療、入院、障害に対する経済的支援を提供します。
• 主要企業はどのような保険商品を提供していますか？
  • 手頃な価格で更新が容易な年間保険料型の保険商品を導入しています。
• インド郵便決済銀行（IPPB）が提供する傷害保険制度の特徴は何ですか？
  • 年額520～799インドルピーの低価格な保険料で、10～15ラクインドルピーの補償を提供し、事故死、全・部分的な後遺障害、入院費や移送費などを補償します。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の一年傷害保険：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の一年傷害保険市場：成長率分析
• 世界の一年傷害保険市場の実績：規模と成長、2019～2024年
• 世界の一年傷害保険市場の予測：規模と成長、2024～2029年、2034年
• 世界の一年傷害保険：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の一年傷害保険市場：補償タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 死亡事故による補償
• 永久障害補償
• 一時的障害補償
• 医療費補償
• 世界の一年傷害保険市場：顧客タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 個人
• 家族ポリシー
• 企業ポリシー
• 団体保険プラン
• 世界の一年傷害保険市場：流通チャネル別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• オンライン
• 保険ブローカー
• 直接販売
• バンカシュアランス
• その他
• 世界の一年傷害保険市場：用途別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 第三者
• 保険会社
• その他
• 世界の一年傷害保険市場：エンドユーザー別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 個人
• 企業
• 中小企業
• その他
• 世界の一年傷害保険市場：死亡事故による補償のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 個人ポリシー
• グループポリシー
• ファミリーフローターポリシー
• 旅行に関する特定のポリシー
• 世界の一年傷害保険市場：永久障害補償のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 部分障害給付金
• 障害給付金総額
• 一括払い
• 月額収入給付
• 世界の一年傷害保険市場：一時的障害補償のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 短期給付
• 所得補償給付
• リハビリサポート
• 日当
• 世界の一年傷害保険市場：医療費補償のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 入院費用の払い戻し
• 救急治療室での治療
• 手術の補償
• 外来診療範囲

第7章 地域別・国別分析

• 世界の一年傷害保険市場：地域別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 世界の一年傷害保険市場：国別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 一年傷害保険市場：競合情勢
• 一年傷害保険市場：企業プロファイル
  • Allianz SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • China Life Insurance Company Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Banco Bradesco SA Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • China Pacific Insurance（Group）Co. Ltd. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Credit Agricole S.A.
• Aegon N.V.
• AIA Group Limited
• Achmea B.V.
• Policybazaar
• Hanwha Life Insurance Co. Ltd.
• Assurant Inc.
• HDFC Life Insurance Company Limited
• ICICI Prudential Life Insurance Company Limited
• Grupo Nacional Provincial S.A.B.
• The Great Eastern Life Assurance Company Limited
• BNP Paribas Cardif
• Garanti Emeklilik ve Hayat A.S.
• AlfaStrakhovanie Group
• Assicurazioni Generali S.p.A.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 一年傷害保険市場2029：新たな機会を提供する国
• 一年傷害保険市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• 一年傷害保険市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録