消費者信用の世界市場レポート2025

消費者信用の市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は6.4％で、159億米ドルに成長します。予測期間の成長は、人口動態の変化とミレニアル世代の行動、教育・ヘルスケア費用、信用商品の革新、世界の経済動向、規制環境に起因すると考えられます。予測期間の主な動向には、オープンバンキングへの取り組み、フィンテックによる破壊、信用教育とファイナンシャルウェルネス、パンデミックの影響を受けた動向、持続可能な金融などが含まれます。

今後5年間の成長率6.4％という予測は、前回予測から0.2％の微減を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。これは、主にエストニアとポルトガルで開発された行動分析ツールや本人確認システムが中小金融機関にとってコスト負担となるため、融資基準の厳格化を通じて米国に直接影響を及ぼす可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

キャッシュレス取引の普及が、今後数年間の消費者信用市場拡大の原動力になると予想されます。キャッシュレス取引とは、決済ゲートウェイを利用して電子的に支払いを送信し、物理的な通貨を使用せずに2者間で金融取引を転送するデジタル方式を指します。Fintech金融機関は、キャッシュレス決済を利用する個人に対して、そうでない個人よりも融資を行う傾向があります。キャッシュレス利用者の支払い履歴は、金融機関に信頼できる情報を提供し、より効果的なローン申込審査を促進するからです。さらに、こうした借り手は低金利を享受し、債務不履行リスクを軽減できるため、キャッシュレス決済を好むようになるかもしれないです。例えば、2024年7月、フィリピンの中央銀行であるBangko Sentral ng Pilipinasは、毎月の小売支払総額に占めるデジタル決済取引の割合が、2022年の42.1%から2023年には52.8%に上昇したと報告しています。このように、キャッシュレス取引の普及が消費者信用市場の成長を後押ししています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場- マクロ経済シナリオ金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の消費者信用：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の消費者信用市場：成長率分析
• 世界の消費者信用市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界の消費者信用市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界の消費者信用：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の消費者信用市場：サービスタイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• クレジットサービス
• ソフトウェアおよびITサポートサービス
• 世界の消費者信用市場クレジットの種類別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 回転信用
• 非回転信用
• 世界の消費者信用市場発行者別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 銀行および金融会社
• 信用組合
• その他の発行者
• 世界の消費者信用市場支払い方法別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 直接入金
• デビットカード
• その他の支払い方法
• 世界の消費者信用市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人
• 企業
• その他の用途
• 世界の消費者信用市場、クレジットサービスのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• クレジットカウンセリング
• 信用修復サービス
• 債務管理サービス
• 信用監視サービス
• 世界の消費者信用市場ソフトウェアおよびITサポートサービスの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 信用管理ソフトウェア
• ローン組成ソフトウェア
• クレジットサービス向けITサポート
• 不正行為検出および防止ソフトウェア

第7章 地域別・国別分析

• 世界の消費者信用市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界の消費者信用市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 消費者信用市場：競合情勢
• 消費者信用市場：企業プロファイル
  • Industrial and Commercial Bank of China Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • JPMorgan Chase & Co. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • China Construction Bank Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • The Bank of America Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Wells Fargo & Co. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• HSBC Holdings plc
• Citigroup Inc.
• American Express Company
• Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.
• BNP Paribas SA
• Capital One Financial Corporation
• Barclays plc
• Deutsche Bank AG
• PayPal Holdings Inc.
• Synchrony Financial
• Discover Financial Services
• Navient Corporation
• Hilltop Holdings Inc.
• Affirm Holdings Inc.
• Afterpay Touch Group Ltd.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 消費者信用市場2029：新たな機会を提供する国
• 消費者信用市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• 消費者信用市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録