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世界の金融市場は、財政危機と経済低迷からの深刻な打撃に苦悶しています。リテールバンキング業界全体が世界的財務および経済環境の異変に対して適応努力を進めるなか、無傷のまま難を逃れた銀行ごく少数です。こうした変化の影響は、新設された国際的規制、高まるリスク、資金不足、リテールと投資金融セクターの法的分離の動きとともに、リテールバンキングのあり方を激変させるでしょう。
当報告書では、欧州および米国を対象に、金融危機がリテールバンキング界に与えた影響を検証し、リスク因子や業績回復に寄与する主要因など、さまざまな基準による大手銀行の評価ランキングに加え、見込まれる行政介入や関連立法およびその結果予測を、概略以下の構成でお届けします。
エグゼクティブサマリー
- イントロダクション
- 現在の市況
- 競合力学
- 競合ベンチマーキング
- 法令および規制
- 2009〜2010年展望
第1章 イントロダクション
第2章 現在の市況
- サマリー
- イントロダクション
- 金融危機の元凶
- 金融危機のタイムライン：2007〜2009年
- 継続するリスク
- リテールバンキング市場：2009年第1四半期現在
第3章 競合力学
- サマリー
- イントロダクション
- 大手銀行の順位変動
- 銀行上位10社の市場シェアが上昇
- HSBCが2009年の総収益で首位
- 欧州系銀行が実質収入総額で優勢
- 2009年リテール販売による最高益はBank of America
- 2009年リテール販売による最高収入はBBVA
- その他の業績ランキング指標
第4章 競合ベンチマーキング
- サマリー
- イントロダクション
- HSBC
- Bank of America
- JP Morgan Chase
- Citigroup
- Banco Santander
- 連結業績マトリクス
- グループ業績マトリクス
第5章 法令および規制
- サマリー
- イントロダクション
- 論議される現行のバンキングモデル
- バランスシートと証券化の仲介
- リテールバンキングと投資金融は分離すべきか？
- 積極財政政策が優先課題
- 短期目標は危機の影響を限定する必要がある
- 長期目標は将来の危機回避を目的に実施せよ
- 過去の過ちに教訓が
- スウェーデン金融危機からの貴重な教訓
- 危機回避に迅速な行動を欠いた日本
- 規制は中央集権型あるのみ
- 個別対応はもはや実効性なし
- 欧州の断片的取り組みは統一戦線に切り替えを
- 国際的規制に反対するG20
- 銀行の機能に影響しかねない新法案
- 市場経済 vs 国家の介入
- 厳格な「資本および流動性」要件が銀行の足かせに
- 経営難が創出する開放的市場
- 主要法案
第6章 2009〜2010年展望
- サマリー
- イントロダクション
- 2009〜2010年の経済成長見通し
- 世界経済は後退へ
- 銀行に今や負の効果を与えるリテール部門
- 各国政府は2010年まで景気浮揚対策を続行
- 金融界が直面する主なリスク
- 生き残りに向けてビジネスモデル見直しを要する銀行
- 再編の落とし穴
- 小規模な銀行の方が期待できる戦略的優位性
- 新たな企業に広がる道筋
- 金融の多国籍性に後退も
- リテールバンキング業界の長期展望
- 今後の業績を予測する上で欠かせないリスク
- 規制がリテールバンキング機関に最大の影響を与えるのはのは2009〜2010年の期間
第7章 付録
図表
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