ウェルスマネジメント顧客の商品・サービス需要

欧州やアジア太平洋地域において、現在の経済危機は超富裕層（HNW）の要求する商品やサービスのあり方に大きな影響を与えるとともに、将来に向けての継続的進化を促しています。競争力向上を図るため、ウェルスマネージャーは、今日の需要、未来の需要、それらの需要に応える最善策を理解しなければなりません。

当レポートでは、ウェルスマネージャーが知っておくべき顧客の商品・サービス需要についての分析情報を、概略以下の構成でお届けします。

概要

エグゼクティブサマリー

現在の商品およびサービス

• 経済および金融崩壊を受け、低リスク資産に向かう世界の動き
  • 欧州・アジア太平洋地域とも、HNWポートフォリオは着実に安全性の高い資産へ重点を移行中
  • 現行ポートフォリオは、非常にリスクの低い商品分野を偏重
  • 欧州HNWの主な資産は、現金・準現金および固定収入商品
  • アジア太平洋地域および欧州HNWの主な資産は、現金・準現金および株式
• HNWの求めるサービスは、すでに明白となった経済・市場の混迷を反映するもの
  • 欧州およびアジア太平洋地域のHNWはウェルスマネージャーにこの窮地から抜け出すためのサービスの提供を求めている
  • 欧州で需要激増中の一任資産運用サービス
  • アジア太平洋地域HNWから求められる手引き・助言型資産運用サービス
• 投資配分の変更は、HNWの性質および姿勢変化による結果
  • リスクに対する意欲が、HNWポートフォリオにおける資産構成への主要な影響要因
  • 異なる商品カテゴリーの相対評価に深く関係する「商品知識」

今後の商品およびサービス需要

• 今後2年間、HNWは助言サービスを求める一方で、安全第一の運用を続ける
  • 今後2年間は元金保証商品や預金・貯蓄商品が需要の中心的受け皿になる
  • 現在の混迷は、今後2年にわたるHNWの新たなサービス需要を形成する契機となるはず
• Datamonitor予測：2011年には高リスク商品から高リターンが得られ、助言活動はサービス需要の上位項目に
  • 株式市場が2010年に回復基調に転じ、2011年にはHNWが高リスク商品にこぞって回帰するものと見る
  • 「HNWは今後2年にわたって助言を求める」とのウェルスマネージャー観測を支持
• 有望商品およびサービス分野の新企画事例
  • 新商品の事例
  • 新サービスの事例

付録

図表