英国のウェルスマネジメント：2009年

Wealth Management in the UK 2011

発行	Datamonitor
出版日	2011年07月	商品コード	86415
ページ情報	英文 Pages: 105
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概要
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関連商品

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英国のウェルスマネジメント市場

Wealth Management in the UK 2011

出版日: 2011年07月

商品コード: 206556

概要

商品、サービス、意思疎通の面で、大の得意先であるこの顧客層から何を求められているかを知ることが、顧客つなぎとめに成功するファイナンシャルプランナーの条件です。

当報告書では、深刻な経済問題が国内富裕層に大きな影を落とし、ファイナンシャルプランナーへの信頼が失われつつある英国のウェルスマネジメント市場に着目し、同市場の現状と将来展望について調査を行っており、概略以下の構成でお届けします。

概要

発展要因
サマリー
調査方法

エグゼクティブサマリー

競合機関には今が旬、ロイヤル・バンク・オブ・スコットランド（RBS）のウェルスマネジメントサービス
長年にわたる繁栄の後、苦難に陥った英国民
高純資産（HNW）富裕者層は概して守備的だが、各人の姿勢にはファイナンシャルプランナーなら知っておくべき重大な差異がある
ファイナンシャルプランナーに求められるのは、アドバイザーサービスで見落とされてきた点への配慮、そして顧客との接触頻度を一段と高める努力

特集：RBSの脆弱なウェルスマネジメントサービス

RBSのウェルスマネジメントサービスは窓口人員の不足が難点と見られ、競合機関にはここが攻めどころ
- RBSは英国屈指のウェルスマネジメント機関
- 急激な経営不振から、英国政府の救済が必要に
- ウェルスマネジメントサービスにも影響するこの環境変化
- 「安定した資金力」のブランド・世評が崩れ、サービス品質重視に転換
- 商品やサービスへの業界内評価は平均をやや上回るが、特筆点なし。
- 顧客に損をさせない点では比較的優良な実績も、顧客対応に難
- 善処を要する弱点が多く、競合機関にとっては隙だらけ
- RBSのキーワードは「顧客ケア重視の姿勢」
- 競合機関のキーワードは「RBS顧客の取り込みは今が旬」

英国資産事情

長年にわたる英国の急成長と繁栄は劇的な終焉に
- 解雇、賃金凍結、ボーナスカットは時流
- 企業オーナーにとって資産づくりは至難の業
- 急落を見た英国不動産価格
- 株式市場は売り一色
英国投資家は資産の安全運用志向を堅持
- 預金口座に集まるマネー
2009年資産データ

英国のHNW投資家

英国HNW富裕者層は概ね守備的でいたが、ここに来て比較的ハイリスク資産への回帰が見られる
- 英国投資家はこぞって資産の現金化に動いたが、すでに回復期待の株買いも
- 今後2年間、HNW富裕者層ポートフォリオで重要度を増す定収入、不動産、代替投資
- 2年後の中心的投資商品は、クローズドエンド型不動産ファンドと社債
特に投資通ではないが、サービスには要求の多い英国HNW富裕者層
- 商品や市場環境に関するHNW富裕者層の知識は並み以下
- 英国HNW富裕者層は、こと自分へのサービスにはうるさ型
現在の市場低迷が顧客の十人十色を助長
- 顧客の投資需要は変化しているが、一律ではない

英国ファイナンシャルプランナーの視点

HNW富裕者層の要求が2年後に実現するかといえば、ファイナンシャルプランナーの見解は「賛同しないが注目する分野は正しい」
- 一部の基礎的商品やサービスは、HNW富裕者層の要求を2年後に実現するもの
- 2年後に向け、ファイナンシャルプランナーがこぞって資源を集中させる分野も、少数存在する
HNW富裕者層のファイナンシャルプランナー選定には、まだ人脈が物をいうものの、それ以上に重視されるのが、プロバイダーの安定した資金力
- 英国HNW富裕者層にとって安定した資金力はきわめて重要
- 英国ファイナンシャルプランナーの自己評価は「人脈に強く、ブランド、イメージ、世評に弱い」
顧客との接触は、財布シェアと顧客定着率両方の向上に効果
- 対話が決め手となる財布シェア
- 顧客定着率に優れたファイナンシャルプランナーの条件はミスをしないこと
英国のファイナンシャルプランナーは、その他欧州各国の同業者より、顧客との定期的会話が少ない
- 英国の顧客は、その他欧州各国ほど頻繁に電話連絡を受けない
- 英国ファイナンシャルプランナーの顧客面談頻度は欧州で最低
- HNW富裕層が望む一番の話題は総合ポートフォリオの実績
英国ファイナンシャルプランナーの一般的感触によると、国営化または一部国営化された競合機関は競争力を低下させる
- ファイナンシャルプランナーは、国営化または一部国営化された金融機関の将来性をあまり積極的に評価していない
- ファイナンシャルプランナーは、国営化または一部国営化されたプロバイダーが顧客から健全なものと評価されておらず、したがって今後多数の問題に直面すると予測する