金融商品の開発とファイナンシャルアドバイザーへの影響

当報告書では、100を超えるファイナンシャルアドバイザーを対象に金融商品に対する調査を行った結果から、新しい金融商品（国際債・変額年金・SIPP）に対するFAの考えについて調査分析し、各商品の主要プロバイダーのプロファイルなどもまとめ、概略下記の構成にてお届けいたします。

概要

エグゼクティブサマリー

市場分析

• ファイナンシャルアドバイスのビジネスエリア：大部分は投資型年金・生命保険
• 商品売上：FAの大部分は今後6ヶ月間横ばいと予想
• 好印象のStandard Life、Skandia and Legal、General
• 比較的好印象のInvesco Perpetual、Fidelity、Jupiter
• 多くのFAが将来に楽観的
• データ

流通力学

• 64%のアドバイザーが顧客に国際債を販売
• 投資・相続税対策のための国際債
• オフショア商品市場の主要プロバイダー：Skandia・Standard Life・Scottish Equitable
• 57%のアドバイザーが変額年金を提供
• 34%のアドバイザーが過去18ヶ月における変額年金商品の人気の上昇を認める
• 変額年金商品のメリットは柔軟性と高収入の可能性と認識されている
• 変額年金商品の仕様プロバイダー：Prudential・Canada Life・Norwich Union
• 67%のアドバイザーがSIPPを顧客に提供
• 70%のアドバイザーはSIPPのチャージ構造の簡素化を実感
• SIPPの主要プロバイダー：Standard Life・Scottish Equitable
• データ、など

付録

図表