欧州における富裕層向け年金ソリューション

多様な市場セクターの調査分析を専門とする英国の調査会社 Datamonitor Corporation（本社：ロンドン）では、欧州における富裕層向け年金ソリューションについて調査分析し、体系的にまとめた報告書"Retirement Solutions for the European Wealthy" を発行いたしました。

当報告書では、英国、ドイツ、フランス、イタリア、スペインの企業および個人年金プランについて調査分析し、各国における各種商品の概要、富裕層による利用動向、利用適性、利用見通し、関連規制、株式投資などの代替的ソリューションなどについてまとめ、概略下記の内容でお届けいたします。

エグゼクティブサマリー

イントロダクション

第1章 市場概要

• 退職後の収入に対する補足的ソリューションの需要拡大
• 特別な商品とアドバイスを求める個人富裕層

第2章 欧州の資産市場

• イントロダクション
• 主要調査結果
  • 欧州で成長する個人富裕層市場
  • 退職ソリューションの選択における市場構造の影響

第3章 企業年金

• イントロダクション
• 主要調査結果
• 企業年金は部分的なソリューション
• 企業年金はもっとも発達している英国
• 富裕層には制約が設けられているドイツ
• フランスにおけるArticle 39、Article 83、PERCOスキーム
• 企業年金の利用には制約のあるイタリア
• 富裕層には企業年金が向かないスペイン

第4章 個人年金

• イントロダクション
• 主要調査結果
• 個人年金プラン
• 英国富裕層向け個人年金プラン：SIPP、Section 32 Transfer、FSAVC
• ドイツにおけるリースター年金
• フランスで人気が高まるPERPプラン
• 規模の小さいイタリアの個人年金市場
• 保険と年金基金を混合したスペインにおける個人年金プラン

第5章 市場の発展

• 主要調査結果
• 年金商品を推奨する英国政府
• 柔軟性・効率・透明性が求められるドイツの年金市場
• EU指令による新しい市場機会
• 企業年金および個人年金の市場の拡大が予想されるイタリア
• 税制の見直しにより富裕層向け年金プランがますます魅力をなくすスペイン

第6章 その他の退職後向け貯蓄ソリューション

• イントロダクション
• 主要調査結果
• 英国富裕層：SRI、ベンチャーキャピタルファンドなどをポートフォリオに追加
• ドイツ富裕層：保険ベースの商品の需要
• フランス富裕層：生命保険、不動産、株式投資
• イタリア富裕層：さまざまな商品を利用
• スペイン富裕層：投資信託、株式投資など

付録

図表