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市場調査レポート
スペインのファイナンシャルアドバイス市場
Spanish Financial Advice Market
| 発行 |
Datamonitor |
| 出版日 |
2009年10月 |
商品コード |
103019 |
| ページ情報 |
英文 30 pages |
| 価格 |
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「スペインのファイナンシャルアドバイス市場」は2009年10月にデータモニターより発行されました。 当レポートは30 pagesで構成され、税抜￥136,769より販売しています。
経済停滞から投資行動に指南が求められる状況の下、金融サービスプロバイダーは独自のアドバイスモデルに投資家の意識を向けることに重点を置いています。
当レポートでは、スペインのファイナンシャルアドバイス市場を対象に調査データを集め、概略以下の構成でお届けします。
概要
エグゼクティブサマリー
市場構造
- スペインの金融仲介市場は周辺国に比較して低調
- スペインは銀行を中心に勤務する2万の金融仲介者と1万の系列ファイナンシャルアドバイザーを擁する
- 銀行業セクターは金融商品にとって最強の流通チャネルに留まる
- スペインでは全金融商品のほぼ3分の1が仲介業者経由で販売されている
- スペインのファイナンシャルアドバイス市場は系列化されたアドバイザーアドバイザーが支配的
規制の進展
- 規制環境：Bank of SpainとCNMV（スペイン証券取引委員会）
- AIFとANAFがアドバイザー産業の認知度向上を積極的に促進
- AIFはファイナンシャルアドバイザー関連問題のさらなる規制を要請
- 欧州共同体は近年、スペインにおけるファイナンシャルアドバイス流通チャネルに影響する多数の規制改革を導入した
- ファイナンシャルアドバイザーに求められるのは、規制圧力が高まる中で適正な商品を適正な消費者に間違いなく届けること
- MiFID（EU金融商品市場指令）は必ずしも万能策ではないが、ファイナンシャルアドバイス市場にとって適正な方向への一歩
- ファイナンシャルアドバイザー資格はこのセクターにおける投資家の信頼を構築する重要素
- ファイナンシャルアドバイザー認定制度の創設は投資家信用問題の鎮静に何らかの貢献も
- EPFAはスペイン市場における教育プログラム、検定、資格認定、倫理行動規定に対して高い品質基準の設定に積極姿勢
顧客サービス
- スペインの個人富裕層（HNW）は並み以上の投機意欲を有する一方、市況の理解度が低い
- スペインの個人富裕層は投機好きで、いくぶん財政の洗練度に欠け、独断先行型の危険がある
- スペイン富裕層がアドバイザーに求めるものは、不況がいつまで続くかを予見する能力と有益な投資機会
- 個人富裕層の将来需要は「安全」と高めのリスクを混成した投資案件を中心に展開
- 2年後にスペイン富裕層の大半が需要を向けるのは外国為替、未公開株式、不動産ファンドの分野
- スペイン富裕層は株式投資や不動産金融にいまだ時期尚早感を持つが、2年後には意欲を回復
- 顧客対応に機敏なファイナンシャルアドバイザーにとって不況は好機
- スペインのリテール顧客は大半が財務上の意思決定に先立ち、主に自分の主要取引銀行からアドバイスを得ようとする
- 主要銀行にとって、スペインのアドバイザー市場は今後6か月にわたり停滞が続くと見られるが、明敏さに勝るファイナンシャルアドバイザーにはこれが好機となる
- ファイナンシャルアドバイザーにとって不況は顧客獲得のチャンス
- 不況はスペイン国内における旧来の銀行業モデルに対する変化の要求とも考えられる
付録
図表
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